Software Antiriciclaggio per la PA: i vantaggi

Pubblicato il da Team StrategicPA

Le PA centrali e locali possono dotarsi di un software Antiriciclaggio, per la gestione di questo adempimento obbligatorio.

L’adozione di un software ad hoc permette di automatizzare alcune azioni e di migliorare le performance in termini di prevenzione del riciclaggio e controllo di comportamenti sospetti.

La pubblica amministrazione può adottare esclusivamente software che garantiscano elevati standard di sicurezza e accessibilità per tutti gli utenti. I requisiti minimi e le modalità di adozione sono contenuti nell’art. 68 del Codice dell’Amministrazione Digitale di AgID. La certificazione ACN Agenzia Cybersicurezza Nazionale è una garanzia sugli standard di sicurezza.

In questo articolo presentiamo il modulo AR – Antiriciclaggio di Strategic PA®, che contiene al suo interno anche le funzionalità specifiche del modulo AM – Liste AML.

Le funzionalità del software Antiriciclaggio per la PA

Il software Antiriciclaggio di Strategic PA® è una soluzione in cloud certificato ACN, accessibile secondo le normative WCAG 2.1, che rispetta tutti i requisiti per essere adottato dalla Pubblica Amministrazione.

Al suo interno sono presenti tutte le funzionalità più significative per la gestione dell’Antiriciclaggio, ovvero:

  • La mappatura dei processi;
  • La valutazione e la mitigazione del rischio riciclaggio;
  • L’adeguata verifica della clientela;
  • L’identificazione del proponente;
  • I controlli sulle persone PEP.

Inoltre, il modulo Antiriciclaggio integra anche la Visual Analytics di Tableau e la reportistica automatica.

Adeguata verifica della clientela e controlli PEP

L’adeguata verifica della clientela, in particolare, è un obbligo di controllo che la PA ha verso le persone fisiche o giuridiche con le quali conclude contratti commerciali o rapporti economici.

Consiste nell’identificare il proponente e nel verificare che non abbia condanne precedenti per riciclaggio o reati patrimoniali.

Per svolgere questo task, il software Antiriciclaggio di Strategic PA® integra le funzionalità di un altro modulo della suite, e cioè AM – Liste AML, che può essere acquistato anche separatamente o insieme agli altri moduli dedicati alla prevenzione del riciclaggio e della corruzione.

L’adeguata verifica della clientela viene eseguita consultando le Adverse Media e le Sanction List su database internazionali sempre aggiornati. Questo consente agli Enti di individuare facilmente e con un netto risparmio di tempo diverse categorie di persone a rischio (soggetti già condannati per reati patrimoniali o finanziari, operatori di settori ritenuti a rischio, titolari e ospitanti di video ludo terminali ecc). Inoltre, permette di rilevare comportamenti anomali e di somministrare un questionario di valutazione.

Altro controllo obbligatorio per la PA è quello sulle persone politicamente esposte o PEP, ritenute a maggior rischio di riciclaggio.

Il software agisce in conformità con il DL 90/2017. Anche in questo caso permette la consultazione di database internazionali che contengono i dati delle persone politicamente esposte e dei loro famigliari, inclusi nomi e soprannomi con cui potrebbero essere identificati. Il database interrogato riporta i dati di persone PEP in oltre 200 Paesi nel Mondo ed è continuamente aggiornato, alzando significativamente la qualità del controllo.

I vantaggi per le PA che adottano il software Antiriciclaggio

Utilizzando un software ad hoc per l’Antiriciclaggio, come quello proposto da Strategic PA®, le Pubbliche Amministrazioni possono eseguire i task in maniera più veloce ed efficace, prevenendo meglio il rischio.

Le normative antiriciclaggio a livello nazionale ed europeo sono rigide e in continua evoluzione. Il software per la gestione Antiriciclaggio e AML permette alle PA di essere conformi alle leggi oggi in vigore, evitando rischi di sanzioni o procedimenti legali.

Il rischio di collaborare con soggetti a rischio, o di subire frodi o infiltrazioni di capitali illeciti, viene ridotto grazie a controlli automatizzati sulle liste Adverse Media, Sanction List e PEP.

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